关于加密货币制裁和俄罗斯加密货币状况的报告
发布时间：2022/04/29 丨 文章来源：未知 丨 浏览次数：
2022年2月24日，俄罗斯联邦开始对乌克兰进行“特别军事行动”。北约国家及其合作伙伴立即对俄罗斯实施了影响深远的经济制裁，例如将俄罗斯银行排除在 SWIFT 之外、冻结央行资产和扣押俄罗斯寡头的资产。但制裁最引人注目的方面之一是美国及其盟国将金融体系武器化。
加密货币经常被称赞为一种“公平竞争”的方式，以对抗银行对个人的真实或感知虐待。有些人可能希望加密货币驱动的替代金融系统可以用来规避对俄罗斯的经济制裁。俄罗斯金融监管机构已经在修改他们的政策：该国最大的银行 Sberbank在计划在俄罗斯禁止加密货币后仅几个月就获得了数字资产许可证。在这份报告中，CoinMarketCap Alexandria 调查了：
西方领导人对加密货币的预期是什么。
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西方领导人如何看待加密和制裁
西方的政策方法很明确：加密货币绝不能成为规避制裁的一种方式。
对于西方政策制定者来说，这种情况是一个很好的机会来展示为什么“监管方法”是未来的发展方向。如果加密货币不受监管，好战政权、犯罪分子和其他邪恶行为者将利用它为自己谋利。杰罗姆·鲍威尔 (Jerome Powell) 在最近的美国国会听证会上也这么说：
“没有需要存在的那种监管框架。[...] 需要的是一个框架——特别是，防止这些没有支持的加密货币成为恐怖主义融资的工具，只是一般的犯罪行为、避税等。”
在监管加密货币方面，美国和欧盟团结一致。法国财政部长布鲁诺·勒梅尔（Bruno Le Maire）也强调不应使用加密货币来规避金融制裁，欧盟正在采取措施防止这种情况发生。
换句话说，西线没有什么新鲜事。
加密货币交易所如何看待加密货币和制裁
交易所处于一个微妙的位置。一方面，他们需要并且希望遵守制裁。没有交易所想激怒山姆大叔，因此该行业很快向公众保证，加密不会帮助俄罗斯政府获得资金。Ripple 首席执行官布拉德·加林豪斯 (Brad Garlinghouse ) 表示，“为了将加密货币转换为法定货币，交易所等依赖银行合作伙伴，如果 OFAC 名单上的某人能够溜走，他们可能会失去执照。”
Coinbase 等其他交易所也采取了积极措施，关闭了看似犯规的账户。Coinbase 封锁了 25,000 个涉嫌非法活动的钱包，小型交易所也纷纷效仿。不过，业界也小心翼翼，不要盲目地拖累政府的路线。币安否认单方面冻结俄罗斯用户的所有资金，这几乎肯定会给无辜民众造成大量财务附带损害。
随着各国政府坚决主张更严格的监管和中心化交易所陷入困境，问题仍然存在：加密货币在躲避制裁方面真的有效吗？更多
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为什么不能用加密货币规避经济制裁
对于外行来说，当银行系统不工作时，加密可能看起来是一种访问金融服务的好方法。但是，加密货币不利于逃避制裁的原因有很多 。
让我们从政府层面开始。
各国政府使用美元作为储备货币的原因有很多，但美元的最大优势之一是其稳定性。当你可能在几天内损失 10-20% 的收入时，哪个政府想要交易 BTC？稳定币显然不是一种选择，因为它们有美元支持，并且作为替代支付渠道很容易被扼杀。比特币的波动性太大，无法作为合法的替代支付方式。
此外，即使对于采用特别鲁莽的经济方法的政府（你好，萨尔瓦多！），加密市场也没有足够的流动性。像萨尔瓦多这样的小国可以用比特币做生意，但像俄罗斯这样的主要商品出口国需要比比特币提供的更多的流动性。它的大部分经常账户盈余来自以美元支付的出口商品。
Blockchain Coinvestors 的联合创始人兼管理合伙人 Matthew Le Merle表示：
“现在仅靠加密货币无法满足俄罗斯的需求。俄罗斯每年的进口总额超过2000亿美元，其银行业总资产为1.4万亿美元。加密货币根本无法填补俄罗斯所需的空白。”
想象一下，每天从销售石油和天然气中获得大量资金，但市场对您的订单来说太薄了。由于流动性相对较差，加密货币市场也比传统资本市场更容易操纵。
如果我们谈论在个人层面上规避制裁，区块链的公共性就会成为一个问题。因为比特币是一个公共账本，所以每个人都可以看到大笔交易量。情报机构识别模式并开始将鲸鱼账户与现实世界的身份联系起来并不 难。Elliptic 的政策和监管事务主管David Carlisle发现，俄罗斯个人和实体很可能会尝试使用加密货币来躲避制裁，但收效甚微：
“重要的是要记住，即使在不法分子试图使用加密货币的地方，由于其透明度，执法部门也可以追踪这一活动，而加密货币企业可以使用区块链分析等解决方案来遵守制裁要求。”
美国和欧洲金融监管机构强调，以法定货币或数字货币进行的金融交易会受到制裁。违反者和那些帮助逃避制裁的人构成刑事犯罪，将受到法律的全部惩罚。
Dilendorf 律师事务所合伙人Max Dilendorf表示，已识别的钱包将立即被美国当局列入黑名单：
“一旦美国政府得知哪个钱包属于俄罗斯政府或其支持团体，这些区块链钱包将立即添加到 OFAC 的 SDN 列表中。”
Matthew Le Merle 认为加密货币是解决制裁问题的一种低效方式。据他介绍，考虑到美国政府和其他执法机构影响深远的技术和分析能力，如果你想避免制裁，嵌入全球金融体系的离岸实体和避税天堂（你好，巴拿马文件！）是一个更好的方法有。
此外，俄罗斯可能没想到会冻结其资产，因此也没有准备好自己的区块链基础设施。将大量财富进出加密生态系统仍然很困难，主要交易所是西方政府可以取缔的切入点。联邦调查局局长克里斯托弗·雷在参议院听证会上说：
“最终他们真正需要做的是获得某种形式的法定货币，这变得更具挑战性。”
DeFi 对平民的作用
当然，加密可以在一定程度上替代常规金融交易。未经许可的去中心化交易所不提供中心化交易所的流动性，但可用于从俄罗斯获取中等规模的资金。从理论上讲，在去中心化交易所做生意的黑名单钱包并没有太大的阻碍。DeFi 协议要么非常精简，要么根本没有合规部门。
马克斯·迪伦多夫说：
“问题是个人去中心化金融交易员在点对点交易中发现受制裁钱包的能力如何。美国监管机构必须与国际社会和私人行为者合作，加强对 DeFi 网络的 AML/CFT 控制，以确保不法行为者不会利用这些平台来逃避监管和制裁。”
虽然这不足以抵消对实体或富人群体的制裁，但奇怪的精通加密货币的寡头可能会从裂缝中溜走。采矿也是如此。整个俄罗斯将无法通过采矿来抵消不利的经济影响，但它可能会比过去更加鼓励该业务。
到目前为止，还没有迹象表明加密货币被用于以任何方式将资金从俄罗斯转移出去。虽然 BTC/RUB 对的交易量创下历史新高，但这很可能是由于资本从卢布流出并流入比特币。此后，由于俄罗斯政府实施资本管制和总统令商品出口必须以卢布支付，该货币对已经企稳。
资料来源：tradingview.com
Chainalysis 公共政策负责人 Salman Banaei 也表示，他的公司没有注意到异常的交易规模：
“我们没有看到我们会看到的大量资金流入，这表明大量资金流入相当于寡头的大量净资产。”
过分热切的评论员和古怪的政客要求全面禁止俄罗斯人进行加密货币交易。然而，Parker 是 Ferrari & Associates 反洗钱和制裁业务的法律顾问兼负责人，他提醒公众，让俄罗斯人脱离加密货币交易所的平台并不是一个理想的结果。恰恰相反，他强调使用加密货币本身并不会让人容易受到影响。
“俄罗斯公民没有受到制裁。使用加密货币代替指定的俄罗斯银行进行交易不是逃避制裁，而是遵守制裁。”
尽管如此，越来越明显的趋势之一是加强监管。
对世界加密货币的影响
几位专家指出，即使是加密货币躲避制裁的有限潜力也可能对该行业适得其反。新南威尔士大学 KPMG-KWM 颠覆性创新教授 Ross Buckley说：
“在我看来，乌克兰危机和相关制裁对加密行业构成了巨大挑战。如果使用加密货币来逃避制裁，则应该会受到严厉的监管打击。主权国家极不可能容忍丧失实施制裁的能力。在没有行业集中协调员的情况下，我无法看到整个加密货币不会被用来规避制裁，从而引发强烈的监管反弹。”
当然，加密可以成为一种向善的力量。目前， UkraineDAO筹集了 675 万美元，加密货币捐款总额超过 6000 万美元。但是法定捐赠远远超过了加密货币，没有错误但持续的公众认知，它们可以用来洗钱。除了推出其币安加密慈善卡外，币安还捐赠了 1000 万美元并认捐了 1000 万美元。
尽管如此，加密货币仍有可能成为监管机构叙述的受害者。全球数字资产交易网络 Apifiny 的首席执行官 Haohan Xu 解释说，如果像俄罗斯这样的流氓国家采用加密和替代支付系统，传统的发达经济体很容易将加密标记为威权主义的推动者。
“将俄罗斯排除在美国控制的全球金融体系之外的方法将迫使俄罗斯采用其他体系，这自然会推动这些不受美国控制的体系的增长。[...] 在这种情况下，加密货币将在世界某些地区合法化，并成为俄罗斯敌人国家强硬规定的受害者。问题在于集中和控制与权力下放和自由的更广泛的争论。”
很难看到西方经济体只是将加密货币的竞争环境让给了不民主的国家。但是，如果监管严厉打击加密货币，这是否意味着它可以在俄罗斯等国家蓬勃发展？
对俄罗斯加密货币的影响
在俄罗斯，两个问题已经变得越来越重要：CBDC和加密货币挖矿。
俄罗斯对 CBDC 的立场
圣彼得堡国立大学国际事务和经济学教授 Stanislav Tkachenko认为，俄罗斯可能对 CBDC 和推广加密货币都感兴趣。中国推出电子元后，俄罗斯可能只是想复制中国的做法。引入 CBDC 也可能对两国之间的双边贸易产生非常积极的实际影响。如果俄罗斯想避免使用美元，使用数字人民币或数字卢布将是实现这一目标的一种无摩擦方式。
俄罗斯商会主席谢尔盖·卡蒂林（Sergei Katyrin）向总理米舒斯京提出了一项建议：作为俄罗斯在非洲大陆商业活动的一部分，使用 CBDC 与非洲国家结算付款。卡蒂林在给总理的一封信中写道：
“指示俄罗斯联邦财政部与中央银行一起确保与非洲国家就在相互结算和支付中使用本国货币和加密货币达成政府间协议似乎很有用。”
这是继俄罗斯首次试用其数字卢布以及刚果和刚果共和国计划采用 Telegram 构建的 TON 区块链之后（Telegram 由 Pavel Durov 创立，他正式不支持俄罗斯国家政策）。俄罗斯中央银行行长、著名的数字资产批评者 Elvira Nabiullina 也开始对加密货币采取更加和解的语气：
“我们需要看看我们在这里是否过于紧张，我们需要放松这些数字金融资产项目。这可以成为通过数字金融资产吸引资金的另一个渠道。”
在俄罗斯金融当局长期以来非常反对加密货币之后的几个月内，这是一个了不起的转变。
俄罗斯的加密货币挖矿
另一方面，俄罗斯正变得对采矿更加友好。根据特卡琴科的说法，俄罗斯能源生产商可能会因制裁而被挤出国际市场，并转向矿工来替代失去的业务。俄罗斯可能还希望在全球比特币哈希率中获得更大份额，并间接对网络施加影响。
开采比特币对于俄罗斯来说也是一个很好的政治对冲，以防它的 CBDC 炸弹像委内瑞拉石油一样。就此而言，俄罗斯的 CBDC 可能不会引起经济强国或本国公民的太多兴趣。虽然它会增加国家对该国资本流动的控制，但公民必须要么受到激励，要么被迫使用政府支持的加密货币。通过国家资助的能源公司开采比特币将使国家对外部支付账本保持一定程度的影响力，并为其能源公司开辟另一个收入渠道。
美国对俄罗斯可能利用采矿业持谨慎态度，已经通过制裁俄罗斯的采矿服务做出反应。这标志着美国试图阻止俄罗斯进入全球金融体系的又一个战线，尽管与采矿相关的制裁的效率仍有待观察。
俄罗斯加密货币的前景
总体而言，俄罗斯已经在变得对加密货币更加友好的过程中。但是，这样做是出于必要，而不是出于对加密事业的信念或奉献精神。俄罗斯银行已被指示密切关注加密生态系统向法定货币的流入和流出，因为据说俄罗斯人拥有价值超过 2000 亿美元的加密货币。
最新的更新出现在 4 月 15 日，当时俄罗斯日报《生意人报》报道了一项法案草案，该法案将规范加密货币作为支付手段。4 月 28 日，俄罗斯媒体 Izvestiya报道称，已对一项加密法案进行了新的修订，该法案将使交易所和钱包在司法要求的情况下提供客户数据。
此外，俄罗斯当局将通过在该国建立一个集中的矿工登记处来规范加密采矿。毫无疑问，国家将试图抑制和规范比特币的使用，有利于自己的数字货币，同时利用其在全球政治舞台上的比较优势
俄罗斯在加密领域的更多影响力可能是有益的，因为它将迫使像美国这样的自由市场经济体不战而降。俄罗斯的加密货币矿工相对更多的自由将使过度监管在西方国家更难推销。美国和欧洲国家越来越希望处于十字路口，他们必须确定自己在加密货币方面的长期立场。
他们说竞争对企业有利。如果这是真的，加密货币可能会进入黄金时代。
币安(Binance)成立时间：2017年.png)
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火币网成立时间：2013年.png)
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欧易OKEx成立时间：2014年.png)
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